2023-01-28 13:58:02 编辑：匿名
在防范老赖，识别套现分子上，整个行业需要携手建立起防线。小编收集了今年在不同的消费分期的场景下出现的套现案例，希望大家以后在日常工作中练就一双识别骗贷分子的火眼金睛，一网打尽。
几个案例中，套现团伙有来自第三方，也有消费场景中的代理商，甚至是门店的销售。
而被骗的客户很多是学生等金融法律意识淡薄者。套现模式均是承诺客户不用还款，并给予好处费。自己抵押贩卖物品，并拿到放款。
一车行负责人付某谎称能办“零首付贷款购车”贷款，骗客户签写多份空白合同及相关材料，后找担保公司替客户支付了30%的购车首付款、购置税、保险费等款项，以客户名义购车并将车抵押给该公司。
随后，付某伪造高于车价的统一销售发票和客户相关资产证明材料，以客户名义到银行办理车辆抵押贷款。付某用贷出的款支付购车余款，余额作为客户答应给他的好处费。
客户分期还款，若想提车需向担保公司支付款项及相应利息。一名客户无力按期还款，银行报案。
经查，付某共以8名客户的名义骗取银行贷款200余万元，从中获利20余万元。
2014年起，郭某生在QQ群内发布了招聘学生做手机兼职的信息，不少大学生通过这些招聘信息联系了郭某生。
之后郭某生将被害人骗到了某数码公司，谎称自己做苹果6手机分期付款业务，让被害人到某数码公司，使用被害人自己的学生证、身份证及银行账号，以分期付款的方式购买电子产品。
事后郭某生要求学生将购买的电子产品交给他，不需要支付任何费用，他承诺每月替学生支付分期付款的费用，给付一定好处费。
为使办理分期付款购机业务的学生能够顺利审核，郭某生与被告人向张某达支付好处费，由张某达专门负责接待郭某某数码公司销售人员张某达共谋，郭某生生介绍的客户，并违规帮助通过审核。
2014年12月至2015年1月，被告人郭某生、张某达共同诈骗十一起，诈骗手机及笔记本电脑价值共计5.5 万余元,被告人郭某生支付被害人报酬共计5800元，实际诈骗数额近5万元。
公安部门在工作中发现，现年28岁的无业人员郭某生通过网络发布信息，让在校学生在某数码公司办理分期付款，购买高档手机、笔记本电脑等物品，其承诺替学生还款，并给以一定的报酬，后将购得的手机以低廉的价格卖掉后挥霍。
今年10月，昌吉一个学校的5名大学生报警称，有人用他们的身份信息办理手机分期贷款业务行骗。
5名大学生说，今年7月他们从微信上或从朋友处得知，乌市中山路一个手机销售商在办理手机分期贷款业务，按对方要求做就能获得好处费。
联系后，经中间人介绍，他们见到了手机销售商熊某。熊某称：“只要提供银行卡、手机号、身份证等信息，再按指定要求做就可以。”
“5名大学生以购买中高档手机的名义每人贷款5000元，获得了300-1000元不等的好处费。”民警说，学生拿到好处费以为没事了，有些人便没有注销手机卡和银行卡。1个月后，贷款公司便催促学生还钱，“逾期不还钱要承担法律责任”，有些学生害怕便开始还钱。
“接到贷款公司的电话，学生也找过熊某，但熊某狡辩说给了学生手机或钱被介绍人拿走了。”民警说，今年10月，几个学生了解到学校有同样遭遇的人，就聚到一起说起此事，想到可能被骗便报了警。
通过多名受害人辨认，11月24日，民警在乌市中山路手机市场将嫌疑人熊某抓获。据了解，熊某今年40岁，塔城人。
“熊某还雇了4个人，招揽人办理业务。”民警说，招揽1人介绍人可获1000元-1400元不等的好处费。从今年7月至被抓，熊某利用他人信息在两家小额贷款公司办理20余笔手机分期贷款业务。“熊某选择的多是在校学生、快递员或法律意识淡薄者”。
近日，济南警方成功侦破一起“分期购”诈骗案，54名在校大学生上当受骗，涉案金额超百万元，目前两名犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
今年3月2日，济南市公安局长清分局潘村派出所接到在校大学生小黄的报警电话，小黄称将自己的身份信息给他人在分期网站上购买手机，由他人负责还款，对方付给小黄每单500元，共计3500元的“好处费”。
不料3个月后，小黄接到七个分期平台的催款电话，贷款逾期未还金额高达5万多元。心急如焚的小黄赶紧联系经办人，不料对方已联系不上。
专案组初步查明，自称“徐文”和“张义”的两名男子在济南几所高校内，承诺学生“只需提供自己的身份信息给二人在分期网站上购买手机，由二人负责还款，学生不用还款，并与学生签订《保证协议》，便可轻松赚得每单500元至1000元的好处费”。
经进一步调查，民警分析犯罪嫌疑人为逃避法律制裁故意使用假身份，并确定二人的真实身份分别为胡某、张某，于3月17日、3月18日分别将胡某、张某抓获，并将二人刑事拘留。
据了解，胡某、张某在2015年3月份至2016年3月份期间，分别利用假名给54名大学生分别在“爱学贷”“分期乐”“人人分期”“优分期”等七个分期平台网站注册信息办理分期购买手机的贷款业务，手机、贷款由胡、张二人处理，总贷款金额为118.5万余元。
胡、张二人将手机转手卖出后分成并不再还款，二人的行为性质已构成合同诈骗犯罪。
目前胡某、张某已被长清区人民检察院批准逮捕。
