2022-12-23 14:02:01 编辑：匿名
支付机构提供支付服务被罚原因是什么呢？支付机构提供支付服务有哪些违法违规行为？iefans小编为大家带来严惩支付机构为非法交易提供支付服务的违法违规行为的相关资讯，感兴趣的小伙伴赶紧来看看吧！
为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求，切实防范和化解金融风险，中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝公司)开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。
经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为；联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。
国付宝公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定；联动优势公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》等有关规定。国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉，社会影响恶劣。
综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节，人民银行营业管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得人民币22,176,051.47元，并处罚款人民币24,286,051.47元，合计罚没人民币46,462,102.94元，对该公司相关责任人员处以罚款；人民银行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币12,079,185.64元，并处罚款人民币14,319,713.64元，合计罚没人民币26,398,899.28元。
今后，中国人民银行营业管理部及北京外汇管理部将继续依据相关法律规定，认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署，严厉打击互联网金融乱象，从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为，规范经济金融秩序，维护首都金融稳定。
15日央行和外汇管理局对外发布《严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为》一文，直接点名智付支付
近日，深圳央行公布一张巨额罚单，智付电子有限公司因违反支付结算管理规定，没收违法所得11,078,964.39 元，并处罚款14,534,813.47元，罚没合计金额25,613,777.86元；对该公司1名相关责任人员给予警告，处以罚款合计80万元。处罚决定时间为5月3日。
近日国家外汇管理局也对智付电子支付有限公司进行了处罚，处罚金额高达1590.8万，处罚日期为2018年4月28日。智付支付涉及违规行为包括：违反外汇账户管理规定的， 逃汇行为， 未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料。
智付支付发布公告：认真贯彻执行人行相关规定，全面落实四项整改措施
近日，我司收到中国人民银行深圳市中心支行行政处罚决定书（深人银罚〔2018〕3号）和国家外汇管理局深圳市分局行政处罚决定书（深外管检〔2018〕18号）。对此，我司高度重视，立即组织有关部门研究部署相关工作，并成立以公司主要领导牵头的整改工作组，落实各项整改要求。整改措施如下：
一、加强学习，强化员工法治观念，确保所有员工学会、学懂相关法律法规并在工作中自觉遵守。
二、引进先进技术对原有支付系统进行优化升级，确保所有数据安全，提升风控能力和用户体验度。
三、采取多种措施确保合作商户资质符合相关法律法规要求。我司对风控、结算等部门人员实行持证上岗制度，实施客服、运营、风控和结算等多部门联动审核机制，以优化商户审核流程，确保商户审核管理工作合法合规。
四、加强责任追究。通过多种方式进行普法教育，对工作管理不到位的相关责任人，视情节轻重程度不同进行相应的内部处罚。
我司严格遵守人行相关规定，通过全员学法、支付系统升级、商户管理模式创新等多种方式优化内部管理，落实整改工作。与此同时，我司秉持支付为民的原则，以用户为中心，坚持合法合规经营，努力营造良好的支付环境。
我司欢迎市场监督，切实履行社会责任，竭力提供优质的产品和服务，与全社会共同努力，推动第三方支付行业朝着更加有序、健康、安全的方向发展。
智付电子支付有限公司
2018年05月15日
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